Chị Nguyễn Thị Thu Huyền, chủ một tiệm áo cưới ở phường Vân Cơ,TP Việt Tŕ, cũng được Hoa cam kết vay với lăi suất 6% tháng. Chỉ trong một thời gian ngắn, chị Huyền đă cầm cố tài sản, gom tiền cho hoa vay tới gần 5,6 tỷ đồng. Điều đáng nói là gần như toàn bộ số tiền trên là do Yến đi vay lại của nhiều người khác để cho Hoa vay lại nhằm hưởng chênh lăi suất.

Danh sách nạn nhân của Hoa c̣n lên đến hàng chục người, trong đó người cho vay ít nhất cũng lên đến hơn 500 triệu đồng. Điểm chung của các nạn nhân này ngoài việc dốc hết hầu bao, thế chấp sổ đỏ nhà đất của ḿnh và đi vay gom của nhiều người khác cho Hoa vay lại nhằm hưởng chênh lệch lăi suất.

"Trùm" lừa đảo là nhân viên pḥng thi hành án 

Bà "trùm" trong vụ lừa đảo nói trên là Nguyễn Thị Hồng Hoa (Sinh năm 1963, trú tại tổ 15, khu 1, phường Dữu Lâu, TP.Việt Tŕ- Phú Thọ), đối tượng đă đă cao chạy xa bay ôm theo khoản tiền vay hơn 16 tỷ đồng. Điều trớ trêu khi ai cũng biết Hoa mới chỉ “tốt nghiệp” lớp 3, và làm nghề buôn gà.

Đầu năm 2008, Hoa “gà” lột xác bằng việc tậu xe ô tô Lexus, thuê tài xế, mỗi bước đều xe đưa, xe đón...ai hỏi th́ Hoa nói đă chuyển sang làm nghề cho vay đáo hạn ngân hàng. Hoa đă đánh trúng ḷng tham của nhiều người khi sẵn sàng trả lăi suất cao từ 3.500đ tới 7.000đ/ 1 triệu/ ngày (tương đương 10,5% - 21%/ tháng.

Hoa chỉ là một trong hàng chục các đầu mối gom tiền, các chủ tín dụng "đen" vỡ nợ và bỏ trốn và đang gây ra những hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.

Điểm mặt các ông trùm c̣n có Nguyễn Hồng Trường, ngoài lừa các cá nhân, Trường c̣n lừa cả quỹ tín dụng nhân dân TW bị Trường lừa tới 1,1 tỷ đồng.

Tương tự, Nguyễn Tiến Phúc (33 tuổi, ở khu 5, phường Vân Cơ- TP Việt Tŕ) cũng vốn vô công rồi nghề, đă vay của 11 người với tổng số tiền lên đến trên 3 tỷ đồng. Không chỉ lừa những cá nhân với món tiền lớn, Phúc c̣n lừa tiền của cả Hội người cao tuổi phường Gia Cẩm.

Ngoài các đối tượng trên, hiện công an tỉnh Phú Thọ đang đấu tranh với một loạt đối tượng khác như Nguyễn Thị Lộc với các khỏan vay lên đến trên 2,1 tỷ đồng; vợ chồng ông Đinh Mạnh Hùng và Đặng Thị Thu Hạnh thành lập hai Cty và huy động tín dụng với lăi suất cao để vay trên 33 tỷ đồng hiện mất khả năng thanh toán; vợ chồng Bùi Văn Tân và Vũ Thị Thu Hiền với các khoản vay lên đến khoảng 20 tỷ đồng..

Trong số những người bị tố cáo là trùm vay tín dụng đen c̣n có cả những người là cán bộ nhà nước như Nguyễn Thị Thu Hà, nhân viên pḥng thi hành án Sở Tư pháp tỉnh Phú Thọ. Sau khi vay của nhiều người với số tiền hơn 1 tỷ đồng, Hà đă bỏ trốn sang Hungari.

Theo một cán bộ điều tra, tất cả các đường dây vay nợ kiểu tín dụng đen đều đang đổ vỡ hàng loạt và những trường hợp trên chưa phải tất cả. Nhiều người đường dây đă vỡ nợ, nhiều nạn nhân đang lâm vào cảnh cùng kiệt nhưng đành ngậm bồ ḥn làm ngọt, không dám tố cáo.

Thủ đoạn phạm tội trong các vụ này không có ǵ mới và cũng không có ǵ tinh vi, các đối tượng vẫn chỉ hứa lăi suất cao, lần vay đầu trả lăi đầy đủ...Tuy nhiên chỉ bấy nhiêu thôi chúng đă đánh trúng vào ḷng tham của các nạn nhân v́ vậy nhiều người không chỉ thế chấp nhà cửa để vay tiền ngân hàng mà c̣n vay của người khác rồi cho vay lại để hưởng tiền chênh lệch.

Theo Thượng tá Đinh Văn Phúc, Phó pḥng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xă hội Công an tỉnh Phú Thọ, thống kê sơ bộ số tiền mà các đối tượng đă chiếm đoạt được của các nạn nhân ở TP Việt Tŕ là khoảng gần 100 tỷ đồng. Nhưng đây chưa phải là con số cuối cùng bởi hiện cơ quan công an đang tiếp tục rà soát tại các huyện và số tiền mỗi huyện lên tới hàng chục tỷ đồng.