(HNMO) - Gần đây trên thị trường xuất hiện h́nh thức kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng với mức lăi suất rất cao, thu hút một bộ phận dân cư tham gia.

Theo Ngân hàng Nhà nước (NHNN), thực chất, đây là hoạt động vi phạm các quy định pháp luật hiện hành về quản lư ngoại hối, đồng thời hết sức rủi ro và thường dẫn đến thiệt hại lớn về kinh tế cho những người tham gia.

Đứng ra tổ chức h́nh thức kinh doanh này thường là các công ty chỉ có chức năng tư vấn, môi giới, có trụ sở hoạt động tại Việt Nam, hay đơn thuần chỉ là một thành viên không có trụ sở, lập website để kêu gọi đầu tư qua mạng.

Vẫn theo NHNN, các đối tượng này thường nhắm đến vàng và ngoại tệ, là các mặt hàng có mức biến động giá lớn trên thị trường. H́nh thức giao dịch thông qua mạng trực tuyến. Người tham gia phải nộp một khoản tiền khá lớn, khoảng 5.000 USD trở lên, tương đương 5%-10% giá trị giao dịch, nộp trực tiếp bằng ngoại tệ hoặc chuyển khoản qua ngân hàng. Tuy mang danh nghĩa “tư vấn, môi giới”, nhưng thực chất những người tham gia thường ủy quyền toàn bộ việc kinh doanh cho công ty hay các “nhà tư vấn trên mạng”.

"Mức lăi suất rất cao so với thị trường, khoảng từ 5% đến 20%/tháng là yếu tố hấp dẫn nhất đối với người tham gia. Ngoài ra, sau khi nộp khoản kư quỹ ban đầu, người tham gia được cung cấp một tài khoản để kiểm tra giao dịch thông qua Internet, đồng thời có thể theo dơi thông tin biến động của giá vàng, USD để thấy mức lăi, lỗ thực tế. Để tạo thêm ḷng tin cho người tham gia, trong thời gian đầu, một số người đă được nhận những khoản tiền lăi như đă hứa hẹn (thực chất là tiền của nhà đầu tư mới trích chuyển vào lăi của nhà đầu tư cũ)"-NHNN cho hay.

NHNN cho biết, các hoạt động trên, bao gồm cả việc tổ chức và môi giới giao dịch đều là các hành vi vi phạm pháp luật, bởi theo quy định hiện hành về quản lư ngoại hối, chỉ các đơn vị được NHNN cho phép mới được tiến hành hoạt động kinh doanh ngoại tệ.

Đó là chưa kể, h́nh thức kinh doanh này hết sức rủi ro, bởi: biến động giá vàng, USD rất thất thường, khó dự đoán nên rất dễ dẫn đến thua lỗ nếu không có kiến thức và kinh nghiệm; bên đứng ra tổ chức hoạt động này không phải là pháp nhân được phép hoạt động theo luật pháp Việt Nam, thậm chí chỉ là văn pḥng đại diện không có chức năng kinh doanh, nhưng lại trực tiếp thực hiện kinh doanh và kêu gọi đầu tư với cam kết về mức lăi suất cao hơn hẳn so với lăi suất thị trường, do đó bộc lộ rơ dấu hiệu lừa đảo ngay trong cách thức hoạt động; khả năng bên tổ chức kêu gọi đầu tư bỏ trốn/đóng cửa trang web ngay sau khi rút hết tiền từ tài khoản của những người tham gia là rất lớn.

“Người dân không tham gia các h́nh thức kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng để tránh những thiệt hại về kinh tế có thể xảy ra cho bản thân; đồng thời hỗ trợ các cơ quan quản lư nhà nước trong việc phát hiện các hành vi tổ chức và tham gia h́nh thức kinh doanh trên để xử lư nghiêm theo quy định hiện hành của pháp luật”- NHNN khuyến cáo.

N.H